一、日常用卡风险防范
1、切勿将银行卡出租、出卖、出借给其他人使用
2、切勿使用银行卡帮身边人转账或收款
3、切勿使用银行卡刷流水、刷单或跑分
4、切勿使用银行卡进行网络赌博平台充值提现
5、尽量不要使用银行卡进行虚拟币交易
6、尽量不要使用私人银行卡接受货款或物流款或服务款
7、尽量不要使用私人银行卡进行私人外汇兑换或套汇
8、尽量不要使用私人银行卡进行网络平台投资收支款
9、尽量不要使用私人银行卡进行网络传销收支款
二、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
三、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
四、其他
1、刷单跑分或其他兼职活动
很多人认为刷单跑分或者做兼职都只是一种赚钱方式，但这属于典型的洗钱行为，这种行为本身就是帮助了陌生人收款、收取陌生人款项、向陌生人转账，这是非常不合理也不合法的“赚钱”行为，属于典型的以牟利为目的而主动去“洗钱”的行为，可能会被追究刑事责任。要么，刷单跑分兼职被骗钱，要么，刷单跑分兼职被处罚，都得不偿失。
2、帮其他人收款转账或取现
很多人经常会碰到，身边亲戚朋友会以银行卡转账金额受限或其他理由，让自己帮忙收个款，转个账，或者取个现，本以为是举手之劳行为，但实际上转款人员或收款人员都是陌生人，都是不认识的人，这极有可能是帮助转移违法犯罪资金了，同样也是存在很大的法律风险，可能会被追究刑事责任。
3、出借、出租、出售银行卡
这个都是老生常谈的，无论是公安机关还是全国各地银行也都在天天宣传，不要出借、出租、出售银行卡！如果现在还有人出借、出租、出售银行卡，所造成的损失只能说“不冤枉”！
4、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行卡
这个也是经常会出现的问题，拿着他人证件，冒用他人身份或提供虚假代理文书，也属于典型的违法行为。
5、被贷款中介被骗去“刷流水”提供贷款额度
银行的贷款额度需要看贷款人本身的资产情况，其中银行资金走账就是其中一项指标，很多人找到贷款中介，帮忙贷款过程中，很多贷款中介就会以提高贷款额度方式为由，拿银行卡去“刷流水”。这个“刷流水”行为本身除了存在“欺骗银行提供额度”的欺骗性质外，还存在协助洗钱行为，银行卡刷的流水，都是收取陌生人款项、向陌生人转账等行为，也属于放任去“洗钱”的行为。
6、其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的用卡行为
（1）国家已经明令虚拟货币交易不合法，也明令宣传虚拟货币交易容易协助犯罪团伙“洗钱”。（2）网络赌博行为本身就是违法的，充值和提现的银行账户都是很多不同的人员和单位，存在放任帮助“洗钱”的性质，本身也存在涉嫌帮助犯罪的这个问题。